Saiba como fazer a gestão de finanças da sua startup de maneira adequada!

A gestão de finanças é uma tarefa bastante desafiadora para as empresas. No caso das startups, então, negócios que tendem a evoluir de forma mais acelerada que outros empreendimentos, esse gerenciamento exige atenção redobrada.

Um controle financeiro pontual é fundamental para acompanhar o desenvolvimento da companhia e o faturamento de perto, o que permite encontrar formas de diminuir custos e administrar dados precisos para apresentar a possíveis investidores.

Com as finanças em dia, a startup ganha vantagem competitiva e aumenta a probabilidade de captar recursos, favorecendo investimentos que impactam positivamente na sua expansão.

Neste conteúdo, você conhecerá as melhores dicas financeiras para alcançar esses e outros resultados similares. Confira.

A importância de fazer uma gestão financeira para startup

Para que uma gestão de finanças seja eficiente, é necessário que ela seja devidamente estruturada e tenha como base objetivos preestabelecidos. Isso demonstra que, ao ter uma visão panorâmica do cenário econômico do negócio — incluindo despesas, impostos, financiamentos e receitas —, o gestor consegue analisar e avaliar todos os fatores financeiros da startup, mapeando custos e tomando decisões com base em dados (data driven).

Um bom gerenciamento financeiro gera uma visão realista sobre os negócios da empresa, permitindo fazer aprimoramentos, implementações e até mesmo a remoção de atividades que não são rentáveis o bastante para a saúde do empreendimento. Esse tipo de controle econômico é um dos pilares mais importantes para que uma marca garanta escalabilidade e, por consequência, alcance o sucesso desejado.

As dicas para gerenciar as finanças da sua startup

A parte econômica de uma startup necessita de cuidados especiais. Afinal de contas, corresponde a um negócio que está evoluindo e precisa de uma boa base inicial para captar mais investimentos e se desenvolver. Confira, a seguir, as melhores práticas de gestão que ajudam a minimizar falhas e protegem as finanças de um empreendimento dessa categoria.

Documente todos os custos

Documentar todos os custos é o primeiro passo para ter uma startup bem administrada. É uma forma de compreender como o dinheiro circula no meio organizacional. Portanto, registre todos os gastos, assim como o dia e a frequência dos pagamentos de cada um.

Por meio dessa anotação, você, gestor, terá uma visão mais completa dos recursos financeiros da sua startup, conseguindo dividir sua atenção para demandas que necessitam de mais gastos. Assim, o estudo de formas para controlar e economizar despesas fica mais preciso.

Entenda a diferença entre lucro e faturamento

Apesar de muita gente confundir esses dois termos, suas diferenças são simples de compreender. Faturamento é toda quantia que o empreendimento recebe com as suas operações. Tem um comércio eletrônico? O total de vendas recebido no fim do mês corresponde ao seu faturamento.

Já o lucro nada mais é do que dinheiro que sobra após quitar todas as despesas da empresa, ou seja, o que sobra no caixa. Esse valor tem uma missão estratégica para a sua startup, porque ele pode ser seu capital de giro, sendo investido uma parte para rendimentos ou para comprar mercadorias e insumos, por exemplo.

Controle o fluxo de caixa da startup

Primeiramente, é válido explicar que o fluxo de caixa é um mecanismo que controla o dinheiro que entra e sai de uma empresa, ou seja, todas as transações realizadas diariamente fazem parte desse sistema. Ele domina as atividades financeiras da startup para que a gerência tenha uma noção exata dos valores que estão sendo faturados e gastos nos processos.

Portanto, gerencie esse fluxo em tempo real com o auxílio de um software de gestão integrado. Assim, nada passa despercebido e tudo é devidamente documentado para gerar relatórios de acompanhamento. Dessa forma, você tem a chance de gerenciar os tributos do negócio com eficiência, pois permite saber a quantia disponível em caixa para pagar impostos e salários de colaboradores. Sem falar na possibilidade de fazer aquisições estratégicas para expandir o negócio.

Estabeleça indicadores financeiros apropriados e coerentes

Existe uma grande variedade de métricas para acompanhar as finanças de startups. O ideal é compreender os indicadores mais adequados e relevantes para o negócio, considerando seus objetivos e os resultados que estão sendo obtidos.

Vamos a um exemplo prático: se a instituição utiliza o modelo de receita recorrente e sobre mensalidades pelos serviços prestados, ela precisa medir as receitas com frequência mensal e anual. Além disso, toda startup deve levantar métricas como custo de aquisição de clientes (CAC) e o retorno sobre investimentos (ROI).

Um indicador de grande importância em empreendimentos em fase inicial é o burn rate. Ele indica o ritmo em que o dinheiro é gasto antes de as atividades operacionais e comerciais terem um saldo positivo.

Conheça mais alguns indicadores financeiros apropriados para startups:

• renda mensal e anual;
• custo de produto vendido (CPV);
• custo de serviço prestado (CSP);
• lifetime value (LTV);
• margem de lucro;
• taxa de cancelamento.

Otimize processos

A otimização de processos financeiros diminui a probabilidade de erros, evita retrabalhos, reduz o tempo dedicado a tarefas de rotina, bem como ajuda a produzir dados confiáveis. Existe uma infinidade de recursos e ferramentas que podem ser usadas para essa finalidade, principalmente os sistemas voltados para o controle de notas fiscais eletrônicas.

Um gerenciador de NF-e garante que toda venda realizada tenha um documento fiscal emitido e enviado ao consumidor, facilitando a gestão de arquivos fiscais e o gerenciamento financeiro do empreendimento.

A empresa pode utilizar um sistema ERP robusto para integrar diferentes setores em um mesmo ambiente de inovação, facilitando a comunicação interna, o compartilhamento de informações e o acompanhamento de resultados.

Revise as abordagens com frequência

Encerramos as nossas dicas de gestão de finanças ressaltando a necessidade de reavaliar suas abordagens com frequência. Conforme a startup vai expandindo, é necessário rever ferramentas e procedimentos até então utilizados, para acompanhar a evolução dos negócios.

Nesse sentido, é válido pensar que essa categoria empresarial é escalável, ou seja, consegue crescer sem aumentar os seus custos. Dessa forma, manter a saúde financeira em dia é indispensável para revisar processos e estratégias regularmente. O objetivo é obter uma boa lucratividade e encontrar formas de seguir crescendo, tornando a instituição mais atrativa no mercado para conquistar novos clientes e investidores.

As dicas mencionadas acima são essenciais para realizar uma boa gestão de finanças na sua startup. Coloque-as em prática e abrace a tecnologia para realizar um gerenciamento econômico global do seu negócio e não deixar escapar nenhum detalhe. Quando o assunto é dinheiro e sobrevivência no mercado, qualquer valor é de grande importância para o sucesso de um empreendimento.

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